Yatırım Başlangıcı
Yatırıma başlangıç tarihimi Ağustos 2022 olarak kabul ediyorum. Bu tarihten önce çok ufak alımlar yaptım o yüzden bunları kaydettim değer bulmuyorum. Ağustos 2022’de yaklaşık 20.000 türk lirası ile yatırıma başladım. Yatırıma başladığım tarihte aldığım hisselerden çoğunu hala elimde bulunduruyorum. Yatırım felsefem al-yat üzerine kurulu. Ortak olduğum şirketlerde yapısal bozulmalar görmediğin takdirde ortak olmaya ve ortaklığımı arttırmaya devam edeceğim.
İlk Kayıtlar
Her ne kadar yatırıma Ağustos 2022’de başlamış olsam da yatırım sürecindeki elimdeki varlıkların getirilerini ölçebileceğim kayıtları tutmaya Nisan 2023 sonunda başladım. Bundan dolayı birçok veriyi sadece Nisan 2023 sonrası için hesaplayabiliyorum. Yine de tüm süreç içerisinde yatırıma ne kadar ana para yatırdığım, aldığım temettüler vs. kayıt altında.
2023 Nisan ayı sonunun verilerini paylaşmaya başlamadan önce değinmem gereken bazı konular var. Bunlardan ilki HAYAT SİGORTASI.
- Yaptırdığım hayat sigortasının açıklanmaya değer bazı hususları mevcut. Hayat sigortası dövize endeksli ve oraya yatırdığım para ABD tahvillerinde değerleniyor. Öncelikle her ay kredi kartımdan belirli bir tutar para kesiliyor. Bu paranın bir miktarını direk sigorta şirketi kendisi için kesiyor. Kalan miktar yatırıma yönleniyor. Böylece yatırdığım tutar ile yatırıma yönlenen tutar arasında bir fark oluşuyor. Burada bir miktar zarar ediyor gibi görünüyorum ancak bu hayat sigortasına yatırdığım tutar kadar her ay vergi indiriminden faydalanıyorum. Oranları tam hatırlamıyorum ancak sonuç olarak artıda oluyorum.
Aşağıdaki görselde de bu yatırımın getirisini görebiliriz. Ek şartları da mevcut tabii. 5 yıldan önce çıkarsanız paranın büyük bir kısmını alamıyorsunuz. Ayrıca 5 yıldan sonra belli bir oranda ödül tutarı ekleniyor. Yatırılan para dolar bazında değerleniyor.
- Bahsetmem gereken diğer bir husus konut. Seçim öncesinde çıkan %0,79 kredi imkanıyla 3.740.000 tl tutarın bir ev aldım. 740.000 tl peşin ödedim. 3.000.000 tl kredi çektim. Kredi ödemesi 15 yıl sürecek. Finansal özgürlük hesaplamalarımı aylık dolar bazlı gider*300 olarak yaparken bu kredi ödemesini giderlerimin arasına koydum. Böylece konutu da varlıklarım arasına almayı planlıyorum. Henüz konutun tamamlanmasına 1 yıl var. Bu yüzden varlıklarım arasına 1 yıl sonra eklemeyi planlıyorum.
Nisan 2023 Verileri
Buradaki veriler 2023 Nisan sonu verileri, ilerleyen ayların verilerini buradan kıyaslayarak ekleyeceğim. Konut ödemelerini giderler arasına koyduğumu ancak konutu henüz eklemediğimi belirtmek isterim.
- Aşağıda bahsedeceğim ‘‘büyüme” ler kazanç veya getiri değildir. Toplam büyümeyi ifade eder. Eklemeler ile birlikte getirileri ifade eder.
2023 Mayıs Sonu Portföy Durumu
- Mayıs ayında #BIST portföyüm dolar bazında %8,57 azalmış.
- Toplam varlığım (konut hariç) Mayıs ayı boyunca dolar bazında %5,89 büyümüş.
- Finansal özgürlük oranım %1,46’dan %1,54’e yükselmiş.
2023 Haziran Sonu Portföy Durumu
Haziran sonu portföy durumuna baktığımızda seçim sonrası borsa getirisinin iyileşmeye başladığını görüyoruz. Hayat sigortasına aylık eklenen tutarlar ve sigortanın getirileri hayat sigortası miktarını oldukça yükseltmiş. ABD tarafında ise AMAZON’un getirisinin kendisini gösterdiği bir ay olmuş.
- Haziran ayında #BIST portföyüm dolar bazında %4,30 artmış.
- Haziran ayı sonunda ise toplam varlığım dolar bazında %7,44 büyümüş.
- Finansal özgürlük oranım %1,54’den %1,66’ya çıkmış. Her ay az da olsa ilerlemenin olması motivasyonumu arttıyor.
2023 Temmuz Sonu Portföy Durumu
Temmuz ayında hem borsa getirimizin yüksek olması hem de ekleme yapma fırsatımın olması nedeniyle genel olarak portföyde güzel artışlar elde ettim.
- Temmuz ayında BIST portföyüm dolar bazında %18 büyümüş.
- Toplam varlığım Temmuz sonunda 1 dolar bazında %10,02 büyümüş.
- Finansal özgürlük oranım %1,66’dan %1,82’ye yükselmiş.
2023 Ağustos Sonu Portföy Durumu
Finansal özgürlük yolunda 13. ayımın tamamlandığı Ağustos ayındaki büyüme oranlarım şuna kadar geçirdiğim aylardan en iyisi olarak kayda geçti.
- Ağustos ayında #bist portföyüm dolar bazında %27,08 büyüdü.
- Ağustos ayında toplam varlığım aylık dolar bazında %16 yükseldi.
- Finansal özgürlük oranım %1,82’den %2,12’ye yükseldi.
Eylül ayını yorumlayacağım yazımda portföyümdeki hisselere ve oranlarına da yer vermeyi planlıyorum. Görüşmek üzere.
Yasal Uyarı:
Buradaki paylaşımlar yatırım tavsiyesi değildir, yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım kararları kişisel risk algınıza, finansal durumunuza ve araştırmanıza bağlıdır. Geçmiş performans geleceği garanti etmez. Karar vermeden önce yetkili bir uzmana danışın. Bu içeriklerin kullanımından doğabilecek sonuçlardan sorumluluk kabul edilmez.
Bull Doc, finansal özgürlük kavramını keşfettikten sonra ona ulaşmak için girişimlere başlayan bir cerrahtır. İsmi, boğa ve doktor kelimelerinin ingilizcesinden gelir. Boğa piyasalarına hükmetmeyi amaçlayan Bull Doc, finansal özgürlüğe ulaşmak için yatırım yapar. Bu blog, Bull Doc’un yatırım maceralarını anlatıyor.