Enflasyon canavarının etkilerini artık daha çok hissetmeye başladık. Geçen sene bu canavar vücudumuzdan etler koparırken canımız hiç yanmıyordu çünkü karşı koymuyorduk. Bu yıl canavarla savaşmaya başladık ve artık canımız yanmaya başlıyor. Bu durum bence en çok maaşlı çalışan insanları etkiliyor. Hele ki memursanız, vergi dilimi denen şey enflasyon canavarını besleyen güzel bir yemeğe dönüşüyor. Geçtiğimiz iki ayda vergi dilimi nedeniyle maaşlarımızın bir kısmı eridi.
Hayatımıza bir de şirketlerin finansal raporlarını büyük oranda etkileyen ”enflasyon muhasebesi” terimi girdi. Açık konuşmam gerekirse işin ayrıntılarını hiç bilmiyorum. Araştıracak, öğrenecek vaktim de olmadı. Galiba, enflasyonun yüksek olduğu dönemlerde uçuk kaçık çıkan şirket bilançolarını enflasyona göre düzenleyen bir sistem. Böylece birçok şirketin zarar ettiği bilançolarla karşılaştık.
Sistem Dışına Çıkmak
Genel olarak yatırımlarımı kendi sistemime göre devam ettirmeye çalışıyorum. Yatırımlarımın %60-70’i yüksek riskli varlıklarda, kalan diğer kısmı riski nispeten daha az olan #EUROBOND vb. varlıklarda. Yatırım felsefem her zaman ihtiyatlı olmayı içeriyor. Bu felsefeyi bende oluşturan birçok kitap oldu. Hatta bu kitaplardan birisi olan Philip Fisher’in Sıradan Hisseler Sıradışı Karlar kitabı içerisinde bulunan bir başlığı -daha doğrusu kitap ismini- paylaşmak isterim : Muhafazakar Yatırımcı Rahat Uyur.
Yatırımlarımı hep uzun vadeli düşünüyorum. 5 yıldan daha önce satmayı düşünerek aldığım bir varlık hiç olmadı. Ancak geçtiğimiz aylarda bazı maceralara atıldım. Bazı hisseleri çok düşük miktarlarda çok kısa sürede satmak için aldım. Sonuç ne mi oldu? Zarar ettim. Tabii bu zarar miktarı bin tl’yi geçmedi ama yine de sistem dışına çıkmış oldum. Bu ufak işlemleri ana hesabımdan ayrı bir hesaptan -en azından zihnimde ayrı bir hesaptan- yaptım. Açıkçası kumar oynadım ve kaybettim. Zaten benden trader falan olmaz.
Mayıs Sonu Portföy Durumu
Öncelikle aşağıya Nisan ayının son günündeki ve Mayıs ayının son günündeki portföyümün durumunu gösteren görselleri ekliyorum :
Görsellerdeki rakamlara geçmeden önce Mayıs ayında piyasa verilerine ve UV portföyümdeki hisse senetlerinin ₺ bazlı getirilerine bakalım :
- BIST100 endeksi Mayıs ayında aylık %3,53 artış göstermiş.
- Günlük olarak getirileri hesapladığım için UV portföyümün getirilerini artık çok daha rahat hesaplayabiliyorum. UV BIST portföyümün Mayıs ayında ₺ bazında %3,17 getirisi olmuş.
- Yılbaşından itibaren oranlara baktığımızda BIST100 endeksi getirisi %39,23 iken UV BIST portföyümün getirisi %39,35 olmuş. Yılbaşından itibaren getirileri yakından takip ediyorum. Süreç içerisinde portföyüm bazı zamanlar endeksin %5 gerisine düşüyor, bazı zamanlar %5 önüne geçiyor.
Mayıs ayındaki portföyümdeki dolar bazlı büyümeler-getiriler :
- BIST portföyüm dolar bazında %4,05,
- ABD portföyüm dolar bazında %4,00,
- Fon portföyüm dolar bazında %3,60,
- Hayat Sigortam dolar bazında %4,29 büyümüş.
Genel duruma baktığımızda Mayıs ayında dolar bazında portföyüm 20.783$’dan 21.493$’a çıkmış. Dolar bazında aylık büyüme %3,42 olarak gerçekleşmiş.
Pasif Gelir
Mayıs ayı temettüler açısından Nisan ayı gibi güzel bir ay oldu. Mayıs ayında toplam 92,66$ temettü aldım. Şimdiden elde ettiğim pasif gelir geçen senenin iki katına çıkmış oldu. Önümüzde #VESBE temettüsü ve #EUROBOND kuponları duruyor. Ayrıca -yüksek ihtimalle- Tüpraş’tan, -düşük ihtimalle- Tofaş’tan ikinci temettüler gelebilir. Böylece yıllık pasif gelir büyümesi daha üst seviyelere taşınabilir.
Yukarıdaki görselde bu yıl içinde aldığım ve alacağım temettüler bulunmakta. VESBE hariç diğer ortak olduğum şirketler ödemelerini gerçekleştirdi. Süreç boyunca VESBE eklemesi yapmazsam ve ikinci temettü ödemesi yapan şirketler olmazsa aldığım temettüler bu şekilde gerçekleşecek.
Yatan temettüler ile genel olarak aynı şirketin hissesini almaya çalıştım. Bu her zaman mümkün olmadı. Hisse fiyatı çok ilerlemişse şirketin yatırdığı temettüleri başka şirketlerde kullanmadım.
Temettü Ödeyen Yeni Bir Fon
Yaklaşık bir hafta önce SPK kararlarından öğrendiğim ve geçtiğimiz hafta izahnamesi yayınlanan, temettü ödeyen bir fonumuz olacak : İş Portföy Kar Payı Ödeyen Hisse Senedi Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon)
İzahnamede yer alan bilgilere göre fonun yönetim ücreti yıllık %3,20 olacak ve toplam giderler yıllık %3,65’i geçmeyecek. Fon Ocak ve Temmuz aylarının ilk günü kar payı dağıtacak. Dağıtılan kar payı fonun toplam ücretinden düşülecek, tıpkı temettü ödeyen bir şirket gibi fiyatlanacak.
Fon izahnamesine şu linkten ulabilirsiniz : https://www.isportfoy.com.tr/fon-izahnameleri
Portföyümdeki hisseler ve fonları paylaştığım, aynı zamanda ilk yıllık raporum olan 2024 Nisan sonu portföy durumuma aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz :
Son Söz
Yıl sonu yüklü bir miktar ödeme yapmam gerekiyor. Bu yüzden yatırıma fazla kaynak ayıramayacağım. Harcamalardan arta kalan miktarı PPF’de değerlendiriyorum. Yatırım Felsefesi yazımda da belirttiğim gibi ihtiyacım olan parayla yatırım yapmıyorum.
Bu merdivenleri ağır ağır, çoğu zaman dinlenerek çıkıyorum. Bazen merdivenin üzerine yatıp uyuduğum bile oluyor. Hayat zaten yeterince stresli. Bu yüzden yatırımı kendim için daha basit ve eğlenceli hale getirmeye çalışıyorum.
Yasal Uyarı:
Buradaki paylaşımlar yatırım tavsiyesi değildir, yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım kararları kişisel risk algınıza, finansal durumunuza ve araştırmanıza bağlıdır. Geçmiş performans geleceği garanti etmez. Karar vermeden önce yetkili bir uzmana danışın. Bu içeriklerin kullanımından doğabilecek sonuçlardan sorumluluk kabul edilmez.
Bull Doc, finansal özgürlük kavramını keşfettikten sonra ona ulaşmak için girişimlere başlayan bir cerrahtır. İsmi, boğa ve doktor kelimelerinin ingilizcesinden gelir. Boğa piyasalarına hükmetmeyi amaçlayan Bull Doc, finansal özgürlüğe ulaşmak için yatırım yapar. Bu blog, Bull Doc’un yatırım maceralarını anlatıyor.